Family Office
B10 Family Office tarjoaa varakkaille yksityishenkilöille ja yrittäjäperheille laajaa omaisuuden strategista suunnittelua ja varallisuudenhoitoa.
Family Office -palvelumme
Rakennamme yhdessä asiakkaan kanssa hänen tilanteeseensa ja tavoitteisiinsa sopivan, täysin yksilöllisen sijoitusstrategian, joka ottaa huomioon asiakkaan yritystoiminnan ja muun varallisuuden. Strategia toteutetaan markkinoiden tehokkaimmilla instrumenteilla globaalisti hajauttaen. Tärkeä osa Family Office -palveluamme on varallisuussuunnittelu, jonka keskeisiä teemoja ovat omistajatahto, omistusrakenteet, pääomien tehokas käyttö sekä verojärkevyys.
- Tavoitteiden määrittely
- Kassavirtatarpeet
- Sijoitusfilosofia
- Sijoitushorisontti
- Tuottotavoitteet
- Omistusrakenteet
- Jäämistösuunnittelu
- Verojärkevyys
- Kansainväliset tilanteet
- Pääomien tehokas käyttö
- Strateginen allokaatio
- Taktinen allokaatio
- Alternatiivisijoitukset
- Riskiprofiili
- Kassavirta
- Instrumentaatio
- Verotus
- Likviditeetti
- Kustannustehokkuus
- Ajoitus
- Raportointi
- Salkun sisältö ja tuoton lähteet
- Riskienhallinta
- Ulkoisten managerien arviointi
- Skenaarioanalyysit
- Perheen arvot
- Omistajatahto
- Jälkipolven koulutus
- Vastuullinen omistajuus
- Perheen strategia
Miten eroamme pankeista
| Tyypillinen Private Bank |
vs | B10 Family Office |
|---|---|---|
| Täyden valtakirjan varainhoito | Palvelumalli | Täysin yksilöllinen palvelu |
| Likvidit korot ja osakkeet sekä kotimaiset kiinteistöt | Sijoitusuniversumi | Kaikki omaisuusluokat ja -lajit globaalisti |
| Mallisalkut | Salkunhoidon toimintamalli | Yksilöllinen sijoitustoiminta |
| Konsernin omat sijoitusrahastot | Käytettävät sijoitusinstrumentit | Markkinoiden parhaat instrumentit |
| Kotimainen | Kansainvälinen aspekti | Täysin kansainvälinen |
| Peruspalvelut | Varallisuussuunnittelu ja juridiikka | Laaja varallisuussuunnittelu |
| > 500.000 € | Asiakkaan kokonaisvarallisuus | > 5.000.000 € |
| > 250.000 € | Hoidettava varallisuus | > 1.000.000 € |
| Tuhansia asiakkaita | Asiakasmäärä | 50-100 asiakasta |
| Paljon piilokuluja | Palkkiorakenne | Täysin läpinäkyvä |
Riippumaton
B10 Family Officen toiminta perustuu itsenäisyyteen ja aitoon riippumattomuuteen rahoitusalan palveluntarjoajista, rahastoyhtiöistä, pankeista tai muista finanssialan toimijoista. Meillä ei ole omia sijoitustuotteita tai niihin liittyvää ansaintaa, vaan sijoitamme asiakkaiden varat hyödyntäen markkinoiden parhaita ja kustannustehokkaimpia sijoitusinstrumentteja. Asiakkaan ja B10:n intressit ovat täysin yhtenevät kokonaisvarallisuuden kehityksen ja kustannusten osalta.
Teemme yhteistyötä kansainvälisten investointipankkien, riippumattomien tutkimuslaitosten sekä johtavien sijoitusorganisaatioiden ja vakuutusyhtiöiden kanssa. Tarjoamme asiakkaillemme laadukkaimman palveluvalikoiman, parhaat sijoitusinstrumentit ja pääsyn kaikille markkinoille.
Kokonaisvaltainen
B10 Family Office -palvelussa tarkastellaan asiakasta kokonaisuutena huomioiden perhe, yritystoiminta, muu varallisuus ja kiinteistöomaisuus. Suunnittelemme jokaiselle asiakkaallemme yksilöllisen kokonaisuuden, joka tukee perheen tavoitteiden, arvojen, elämäntyylin ja omistajatahdon toteutumista parhaiten.
Family Office -palvelun kokonaisuus
Tehokas toteutus
B10 Family Office rakentaa likvidien omaisuusluokkien sijoitussalkut ETF-indeksiosuuksilla ja muilla sijoituksilla. Vaihtoehtoisissa omaisuusluokissa salkut toteutetaan suorilla sijoituksilla tai yhteissijoitusrakenteilla.
Toimintatapamme palvelee aina asiakkaan tavoitteiden toteutumista, oli tavoite sitten konservatiivinen varallisuuden säilyttäminen, tuottohakuinen sijoittaminen tai sijoitusvarallisuudesta saatavan kassavirran maksimointi.