Moderni varainhoito
B10 Varainhoidon ydintehtävä on tarjota asiakkaillemme modernia instituutiotasoista ja kustannustehokasta varainhoitoa yksilöllisessä ja asiakkaan tarpeisiin räätälöidyssä muodossa.
B10 toimintatapa
Keskitymme sijoitustoiminnassa allokaatiosalkunhoitoon ja alternatiivisijoittamiseen. B10 salkunhoidon avainhenkilöillä on pitkä ja monipuolinen kokemus vaativista sijoitustoimialan ja salkunhoidon tehtävistä suomalaisissa ja kansainvälisissä organisaatioissa.
Modernin allokaatiosalkunhoidon toimintatapa:
Tehokas toteutus
B10 rakentaa likvidien omaisuusluokkien sijoitussalkut indeksipohjaisilla ETF-osuuksilla ja muilla sijoituksilla. Vaihtoehtoisissa omaisuusluokissa salkut toteutetaan suorilla sijoituksilla tai yhteissijoitusrakenteilla.
Siirtymä kohti tehokkaita, indeksipohjaisia instrumentteja perinteisten ja usein tehottomien sekä kalliiden aktiivisten rahastojen sijaan on globaali megatrendi, joka käynnistyi jo vuosituhannen alussa suurten instituutiosijoittajien toimesta. Tämä trendi on sittemmin kiihtynyt ja levinnyt myös muiden valistuneiden sijoittajien keskuuteen. B10 otti käyttöön tämän modernin tavan hoitaa asiakkaiden varoja heti toimintansa alusta alkaen. B10 on ETF-sijoittamisen edelläkävijä ja johtava asiantuntija Suomessa.
Riippumaton
B10 toiminta perustuu itsenäisyyteen ja aitoon riippumattomuuteen rahoitusalan palveluntarjoajista, rahastoyhtiöistä, pankeista tai muista finanssialan toimijoista. Meillä ei ole omia sijoitustuotteita tai niihin liittyvää ansaintaa, vaan sijoitamme asiakkaiden varat hyödyntäen markkinoiden parhaita ja kustannustehokkaimpia sijoitusinstrumentteja. Asiakkaan ja B10:n intressit ovat täysin yhtenevät kokonaisvarallisuuden kehityksen ja kustannusten osalta.
Teemme yhteistyötä kansainvälisten investointipankkien, riippumattomien tutkimuslaitosten sekä johtavien sijoitusorganisaatioiden ja vakuutusyhtiöiden kanssa. Tarjoamme asiakkaillemme laadukkaimman palveluvalikoiman, parhaat sijoitusinstrumentit ja pääsyn kaikille markkinoille.
Sijoitusfilosofia
Luomme lisäarvoa aktiivisella taktisella allokaatiosalkunhoidolla. Sijoitamme asiakkaidemme varoja perinteisiin omaisuusluokkiin korko- ja osakemarkkinoille sekä alternatiivisijoituksiin. Sijoitustoimintamme tehtävä on saavuttaa asiakkaan kokonaisvarallisuudelleen asettamat pitkän aikavälin tuottotavoitteet ja samalla tukea muiden varallisuudelle asetettujen tavoitteiden toteutumista.
Pitkäaikaisen sijoitussalkun keskeisin tuottoon vaikuttava tekijä on omaisuusluokkien välinen jakauma eli strateginen allokaatio. B10:n aktiivinen sijoitustoiminta allokoi varoja korko- ja osakemarkkinoiden välillä sekä näiden omaisuuslajien alaomaisuusluokkiin tai osa-alueille. Osakesijoituksissa lisäarvoa luodaan varojen allokoimisesta markkinanäkemyksen mukaisesti maantieteellisille alueille ja valuuttoihin, toimialoille, teemoihin ja trendeihin tai erikokoisiin yrityksiin. Instrumentaation ja ETF-markkinoiden nopea kehitys luovat jatkuvasti lisää mahdollisuuksia allokaatiolisäarvon tuottamiseen.
Korkosijoituksissa allokoimme varoja korkomarkkinoiden eri alaomaisuusluokkiin. Sijoitusnäkemystä toteutetaan mm. maa- ja valuutta-allokaation sekä korko- ja luottoriskinäkemyksen muodossa. B10:n sijoitustoiminto on ammattimainen toimija riskillisten, vaihtoehtoisten korkosijoitusten integroimisessa perinteiseen salkunhoitoon.
Alternatiivisijoitukset ovat tärkeä osa B10:n sijoitustoimintaa ja luonteva laajennus perinteisten omaisuusluokkien allokaatiovarainhoidolle. Alternatiivisijoituksia käytetään salkunhoidossa nostamaan salkkujen tuottoa, hajauttamaan riskejä ja tasaamaan tuottokehitystä. Alternatiivisijoitusten analyysi on olennainen osa jatkuvaa sijoitusprosessia.
Riskienhallinta
B10:n riskienhallinta kattaa laajan analyysin talouden ja markkinoiden riskeistä, yksittäisten sijoitusinstrumenttien sisällöstä ja ominaisuuksista, portfolioiden ja asiakkaan kokonaisvarallisuuden riskien ja tuottojen lähteistä sekä sijoitusinstrumenttien keskinäisistä riippuvuuksista.
Riskienhallinnan tarkoituksena on tunnistaa ja vähentää riskejä sekä kontrolloida riskien ei-toivottuja vaikutuksia omaisuuden arvonkehitykseen lyhyellä ja pitkällä tähtäyksellä. Salkunhoidon näkökulmasta on olennaista tunnistaa tilanteet, joissa sijoitusmarkkinoiden riskit ja markkinahinnoittelu poikkeavat toisistaan. Näissä tilanteissa konkretisoituu mahdollisuus poikkeuksellisten tuottojen tai riskien realisoitumiselle.